Die Blockchain ist eine dezentrale, unveränderbare Datenstruktur bietet in der Finanzdienstleistungsindustrie einen großen Nutzen. Weiterentwickelte digitale Infrastrukturen ermöglichen es, die Authentizität einzelner Datenelemente schnell, offlinefähig und dezentral zu verifizieren.
Die Blockchain-Technologie ist ein fortschrittlicher Datenbankmechanismus, der einen transparenten Informationsaustausch innerhalb eines Geschäftsnetzwerks ermöglicht. Sie besteht aus einer Kette von Blöcken, und jeder Block enthält eine Liste von Transaktionen oder Daten, einen Zeitstempel und einen kryptografischen Hash des vorhergehenden Blocks. Dies sorgt dafür, dass alle Blöcke sicher miteinander verbunden sind und jede Änderung sofort erkennbar ist. Die Blockchain-Technologie bietet zahlreiche Vorteile. Sie ist zum einen extrem resistent gegen Manipulationen, da jede Änderung an einem Block alle nachfolgenden Blöcke beeinflussen würde. Alle Transaktionen sind zudem öffentlich einsehbar und nachvollziehbar, was Vertrauen und Transparenz schafft, und da die Daten werden nicht zentral gespeichert, sondern über ein Netzwerk von Knoten verteilt werden, wird die Gefahr von Ausfällen und Angriffen maßgeblich reduziert. Dazu kommen die Unveränderlichkeit der Daten und die hohe Effizienz: Einmal in die Blockchain eingetragene Daten können nicht mehr verändert oder gelöscht werden, was die Integrität der Daten garantiert, und durch den Wegfall von Zwischenhändlern und die direkte Verifikation können Prozesse schneller und kostengünstiger ablaufen.
Authentizität einzelner Datenelemente schnell, offlinefähig und dezentral verifizieren
Das bekannteste Beispiel für die Blockchain-Anwendung ist Bitcoin. Es ist die erste und die am Markt weltweit stärkste Kryptowährung auf Grundlage des dezentral organisierten Buchungssystems. Zahlungen werden kryptographisch legitimiert und über ein Rechnernetz gleichberechtigter Computer abgewickelt. Aber selbstverständlich ist die Blockchain mehr als Bitcoin, und gerade weiterentwickelte digitale Infrastrukturen ermöglichen eine Vielzahl an für die Finanzdienstleistung relevanten Anwendungen. Insbesondere hinsichtlich zunehmender Dokumentationspflichten spielen hocheffiziente und sichere Methoden zur Datenintegritätsprüfung eine herausragende Rolle.
Das sogenannte Blocktree-Modell bezeichnet eine spezielle Datenstruktur, die für diese Integritätsprüfung verwendet wird. Beim Blocktree handelt es sich um die technischen und organisatorischen Rahmenbedingungen, die notwendig sind, um digitale Dienste bereitzustellen und zu nutzen. Das Modell ist so konzipiert, dass er minimale Ressourcen benötigt und gleichzeitig eine hohe Geschwindigkeit und Leistung bietet. Sicherheit bedeutet dabei, dass die Daten gegen Manipulation geschützt sind und die Integrität jederzeit überprüft werden kann.
Neue digitale Infrastrukturen für revisionssichere Dokumentation geeignet
Diese Struktur ähnelt der Blockchain, jedoch mit einigen entscheidenden Unterschieden in Bezug auf Effizienz und Anwendungsbereiche. Die Technologie ermöglicht es, die Authentizität einzelner Datenelemente schnell, offlinefähig und dezentral zu verifizieren, ohne den gesamten Datensatz transportieren und prüfen zu müssen. Blocktree kann einzelne Datenelemente unabhängig voneinander überprüfen. Dies ist besonders nützlich, wenn nur bestimmte Teile eines Datensatzes validiert werden müssen. Die Struktur von Blocktree ermöglicht dabei auch schnelle Verifizierungsprozesse, da nicht der gesamte Datensatz überprüft werden muss, und Verifizierungen können auch ohne ständige Internetverbindung durchgeführt werden, was besonders in Umgebungen mit eingeschränkter Konnektivität vorteilhaft ist. Dabei findet Verifizierung nicht an einem zentralen Ort statt, sondern kann an verschiedenen Knotenpunkten innerhalb eines Netzwerks erfolgen.
Blocktree erlaubt auch die Prüfung und Kontrolle von Blockchains und ist ideal für revisionssichere Dokumentation, Plausibilitätsprüfungen, Datensicherung sowie Filesharing-Systeme. Durch die chronologische Aufzeichnung und Unveränderlichkeit der Daten eignet sich Blocktree hervorragend für die revisionssichere Dokumentation. Die Struktur ermöglicht eine effiziente und sichere Speicherung von Daten, diese dezentrale Natur und die effiziente Datenverifizierung machen Blocktree ideal für Systeme, die auf das Teilen von Dateien angewiesen sind. Die Daten werden in einer chronologischen Reihenfolge aufgezeichnet, was eine nachvollziehbare und unveränderbare Historie der Daten gewährleistet.
Finanzdienstleister müssen umfassende Dokumentations- und Aufzeichnungspflichten erfüllen
Besonders in Umgebungen mit hohen Dokumentationsanforderungen und Bedarf an Datensicherheit ist dies von Vorteil. Das gilt beispielsweise für die Finanzdienstleistungsbranche. Finanztransaktionen erfordern oft schnelle und effiziente Verifikationen, Blocktree ermöglicht in dem Zusammenhang die Verifizierung einzelner Datenelemente, ohne den gesamten Datensatz zu überprüfen, was die Verarbeitungsgeschwindigkeit erheblich erhöht. Noch wichtiger ist die revisionssichere Dokumentation. Finanzdienstleister müssen umfassende Dokumentations- und Aufzeichnungspflichten erfüllen. Blocktree gewährleistet diese revisionssichere Dokumentation durch unveränderliche und chronologisch geordnete Datenaufzeichnungen. Das hilft bei der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und Standards (zum Beispiel Anti-Geldwäsche-Gesetze und Compliance-Anforderungen) und führt zu einer effizienteren Durchführung von Audits und Prüfungen. Auch Datenschutz und ‑sicherheit werden erhöht. Finanzdaten sind besonders sensibel und unterliegen strengen Datenschutzbestimmungen. Das Modell bietet durch seine Struktur und dezentrale Verifikation einen hohen Grad an Datenschutz und Sicherheit. Dies alles kann dazu beitragen, den Wettbewerbsvorteil zu stärken und die Kundenzufriedenheit zu erhöhen.
Gastautorin: Hannah Jo Wolff, Geschäftsführerin der digital! Wolff, Plötz & Co GmbH
