Qualitätshaftungsdach – eine Full-Service-Dienstleistung

II: Nun stellt sich die Frage, warum sich qualifizierte Berater ausgerechnet unter Ihr Haftungsdach begeben sollten. Was bieten Sie?
Kehl: Prinzipiell bietet die BfV mit ihrem Qualitätshaftungsdach eine Full-Service-Dienstleistung, damit Vermögensverwalter, Finanz- oder Honorarberater und Private Banker ihre Finanzanlageberatungsprozesse regulierungskonform und effizient halten können. So erfüllt die BfV bereits seit Anfang 2018 alle MiFID II-Auflagen vollumfänglich und ist zudem von Beginn an BaFin reguliert. Weiter stellt die BfV verschiedene Leistungsstufen bereit. Jeder Berater kann sich somit das für seine Bedürfnisse adäquate Angebot aussuchen und nutzen. Bereits ab der ersten Leistungsstufe stehen nebst zahlreichen Anlageprodukten zusätzlich umfassende, digitale Leistungen zur Verfügung. Zu nennen sind etwa: endgeräteunabhängige Telefonaufzeichnungs- Tools, Beratersoftware, Kunden-App, Online-Depoteröffnung oder Robo-Advisor-Lösungen. Nicht zu vergessen die persönliche
Unterstützung in der Abwicklung. In regulatorischen Angelegenheiten kümmert sich unsere Compliance-Abteilung um alle Themen, die der Berater sonst im Alleingang gegenüber
der Aufsicht zur Verfügung stellen müsste, inklusive der anfallenden Korrespondenz.

II: Damit aber nicht genug. Sie greifen auch auf die Expertise eines eigenen Research-Teams zurück?
Kehl: Durch unser Investment-Research-Angebot erhalten Haftungsdachpartner aktuelle Markteinschätzungen, fundierte Analysen und Hintergründe unabhängig recherchiert und exklusiv geliefert. Daneben ermöglicht ein kostenfreier Depot-Check, die historische Finanzanlageberatungsprozesse zu ermitteln oder auch das entsprechende Gesamtrisiko der Anlagen zu messen. Natürlich hilft es auch, das Depot bei Bedarf anzupassen. Auf Wunsch erhalten Berater einen individuell ausgearbeiteten Portfoliovorschlag mit Darstellung sämtlicher Chancen und Risiken.

II: Und Sie bieten auch eine Vermögensverwaltungslösung an – PRIVATE INVESTING.
Kehl: 2012 haben wir das fondsgebundene Vermögensverwaltungskonzept ins Leben gerufen und freuen uns über den großen Zuspruch im Markt. Je nach Risikotoleranz und Ertragserwartung der Anleger stehen mehrere Strategien namhafter Gesellschaften und sogar drei hauseigene Angebote zur Verfügung. Zusätzlich können Berater eigene White-Label-Lösungen auflegen. Verstärkt wurde das Anlagespektrum durch eine durchgängig digitalisierte B2C-Antragstrecke, die speziell durch die Corona-bedingten Einschränkungen weiter an Beliebtheit gewonnen hat.

Karsten Kehl — Foto: © BfV Bank für Vermögen AG